第一部分  摘要

計劃摘要列在商業計劃書的最前面，它是濃縮了的商業計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內評審計劃并做出判斷。

摘要首先首要要解決融資者最關心的三大問題未來的市場是不是夠大，是否有成長性？企業的商業模式是否可行，或者部分已被證明可行？企業的團隊是否優秀，執行力夠不夠強？

計劃摘要一般要有包括以下內容：公司介紹；主要產品和業務范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；管理者及其組織；財務計劃；資金需求狀況等。

一、公司概況描述

二、公司的宗旨和目標

三、公司股權結構

四、資金及用途

五、公司目前主要產品或服務介紹

六、市場概況和營銷策略

七、主要業務部門

八、核心經營團隊

九、公司優勢說明

十、融資方案

十一、財務分析

第二部分項目  投資綜合分析

第一章  項目背景

投資者非常關心這個項目未來的發展潛力，即市場規模與策略。這部分內容主要包括你所提供的產品或服務所處的市場總額有多大，你的目標是占有多大的市場份額。這一部分是讓投資者了解你的企業所處的市場總量有多少，你使用什么手段占領這些市場。這樣，看了這部分內容，投資人就能了解這個市場上能不能培育出一家新公司出來。

一、產業背景

二、現行市場產品與市場空缺分析

三、市場前景

第二章  公司團隊介紹

創業者需要結成一支有戰斗力的管理隊伍。企業管理的好壞，直接決定了企業經營風險的大小。而高素質的管理人員和良好的組織結構則是管理好企業的重要保證。因此，風險投資家會特別注重對管理隊伍的評估。

團隊一直都是投資者最為看重的一個因素，許多融資人慕名去投資，可見創業團隊和個人是多么重要。這個環節主要包括目前股東層的履歷與背景，經營管理層的履歷與背景，目前團隊的分工與激勵機制，以及內部的決策機制等內部控制制度等。“融資人都是投人投人再投人，所以大家最關注團隊，原因就是只要團隊好，模式、市場與利潤都是可以創造的，所以企業融資最應該關注的是團隊，而投資者最關注的也是團隊。

第三章  項目產品市場分析

一、項目定義

二、市場因素

三、目標市場

確定目標市場，分析市場的現有情況，確定公司現在以及融資后能占據的主要市場份額的情況。

四、目標客戶

確定我們項目和產品的服務對象，做好公司的整體定位，為公司的營銷策劃提供依據和指導方向。對不同目標客戶制定不同的營銷計劃和方案。

五、項目業態解析

六、全G行業發展概況

七、G家Z策

G家Z策是否對本項目所在行業有優惠和扶持，以及Z策導向，項目是否是G家重點發展的行業，這對項目的開展實施有較大的影響。

八、項目行業投資潛力研判

根據以上分析，對本項目行業進行綜合梳理，判斷該行業的投資潛力，為投資人指引投資方向，吸引投資人的投資的興趣。

第四章  天津市行業投資潛力研判

當企業要開發一種新產品或向新的市場擴展時，首先就要進行市場預測。如果預測的結果并不樂觀，或者預測的可信度讓人懷疑，那么投資者就要承擔更大的風險，這對多數風險投資家來說都是不可接受的。

市場預測首先要對需求進行預測：市場是否存在對這種產品的需求？需求程度是否可以給企業帶來所期望的利益？新的市場規模有多大？需求發展的未來趨向及其狀態如何？影響需求都有哪些因素。

企業對市場的預測應建立在嚴密、科學的市場調查基礎上。企業所面對的市場，本來就有更加變幻不定的、難以捉摸的特點。因此，企業應盡量擴大收集信息的范圍，重視對環境的預測和采用科學的預測手段和方法。企業家應牢記的是，市場預測不是憑空想象出來，對市場錯誤的認識是企業經營失敗的最主要原因之一。

一、天津概況

二、天津社會經濟發展概況

三、天津消費能力情況

四、天津市市場發展概況及發展階段

五、天津產業布局

六、天津市產業Z策

七、天津行業發展的制約因素

八、天津市項目市場發展預測

九、天津市項目投資潛力評估

針對天津當地進行綜合評估，研判該項目在天津當地開展是否有市場，行業在天津的發展現狀和未來趨勢、地方Z策和壁壘綜合研究，確定出項目在天津的可行性的程度。

第五章  競爭分析

分析當地的行業情況、主要競爭對手和潛在競爭對手的情況，再和本項目進行對比，找出別人的優點和缺點，從而制定計劃，我們要比別人的優點做的更優，把別人的缺點變成我們的優點，并且逐漸去完善自我的不足。

一、項目行業知名企業

二、主要競爭產品概況

三、主要競爭對手分析

四、潛在競爭對手情況和市場變化分析

五、公司產品競爭優勢

第六章  項目投資綜合分析

對以上研究的成果進行綜合分析，進一步研判該項目的可行性。

針對以上的研究和項目的內、外環境，我們對項目進行綜合的SWOT分析，分析項目的優勢、劣勢、機會和威脅。從而為項目的計劃提供方向性指導和正確的公司定位。

一、項目SWOT分析

二、影響項目投資的核心因素分析

分析影響該項目的核心因素，以及核心因素對本項目的影響程度，制定方案提升項目的核心競爭力。

三、項目開發難點和不利因素分析

分析公司項目的發展壁壘，以及如何突破壁壘，將風險降低到做小的程度。

四、項目競爭能力分析

分析項目的核心競爭能力，核心競爭能力能否支持本項目的計劃實施，以及如何使核心競爭力發揮到最后的計劃和建議。

第三部分  項目投資計劃

第一章  公司戰略

分析企業的內外部環境，及企業的優劣勢，應用SWOT分析法，分析如下：

根據企業的實際情況確定企業的戰略類型，從而制定戰略目標。

一、總體戰略

公司計劃在10年內占據市場多大的市場份額，這里要根據實際情況來談，不要過于夸大，反而使得融資人覺得公司過于浮夸，不值得信任。我們除了定出目標意外，更要說明為什么定出，有什么依據，以及如何實現。

二、發展戰略

公司的發展戰略要求我們對近期的工作、中期工作和遠期工作提出不同階段的不同目標，從而實現總體戰略目標，在這里我們更加要貼合實際情況去制定。

第二章  業務簡介及管理

對公司的產品和業務進行詳細的介紹，讓融資人了解他即將投資的產業，以及公司現在的業務和較好的業務，未來能夠拓展的業務等，以及公司的管理模式和融資人的管理經驗。

一、公司主要業務簡介

二、業務來源簡介

三、公司未來拓展業務

四、管理模式和管理經驗

介紹公司的管理團隊的管理經驗，有助于加強投資人的信心和安全感，從而提高投資人的投資興趣。

第三章  營銷策略

商業模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關心的。在計劃書中，商業模式部分主要是要說明你的企業是怎么賺錢的，主要包括你向誰提供產品或服務，你的產品或服務主要內容是什么，你怎么收錢，以及你的產品或服務是如何制作與提供的等等。“這一部分最好簡單明了，讓所有人一看就知道你是怎么賺錢的。”

對創業企業來說，由于產品和企業的知名度低，很難進入其他企業已經穩定的銷售渠道中去。因此，企業不得不暫時采取高成本低效益的營銷戰略，如上門推銷，大打商品廣告，向批發商和零售商讓利，或交給任何愿意經銷的企業銷售。對發展企業來說，它一方面可以利用原來的銷售渠道，另一方面也可以開發新的銷售渠道以適應企業的發展。

一、營銷計劃

二、營銷措施

三、營銷策略

四、營銷手段

第四章  項目投融資方案

對于投資者而言，最后關心的就是需要多少錢和如何回報的事情了，即融資的財務計劃。這一節比較專業，很多創業者都是輸在這一點上。一些創業者說不清楚自己拿了資金到底應該怎么花，花完了之后達到怎樣的目的。說不清楚這一些數據的來源與出處，你的企業價值就沒有辦法評估，而你拿到資金并給投資人的股權也就沒有辦法證明是否是合理的，所以財務部分很重要。

一、融資需求與計劃

二、資金籌措計劃

三、融資說明

四、融資退出的資金來源

如何退出是投資商最關心的問題。”很多人只想到了如何拿到投資人的錢，而沒有想到投資人應該怎么退出，以及創業者如何在企業運營過程中去保障投資者的利益。這一點想到了，商業計劃書將得到更高的分。

五、投資回報

投資人退出時能夠得到怎樣的投資回報，也是投資人最為關心的一個問題，同時這個也是一個承諾，這里需要保守，實際地去評估和落實。

第四部分  項目投資效益分析

針對融資計劃，我們對項目的投資進行綜合的研究和探討，包括投資規模、項目的成本估算，項目的稅金情況，測算出項目的現金流量、投資回收期、平均投資收益率，以及項目的盈虧平衡分析。

第一章  項目投資規模

一、投資規模預估

二、項目估算

三、經營成本估算

第二章  項目投資財務分析

一、項目總投資及效益計算期

二、銷售收入及稅金

三、盈利能力

四、不確定性分析

第三章  項目風險分析及風險防控

項目的風險主要有資源風險、市場不確定性風險、生產不確定性風險、成本控制風險、競爭風險、Z策風險、財務風險、管理風險、破產風險。結合項目的實際情況，我們將提出如何減少和避免風險，把企業危險降低到最小。

第五部分  結論與建議

結合以上的綜合研究，對本報告進行一個綜合的研究，把項目再進行一次梳理，同時我們將給出誠凱的建議，結合項目的特點和我公司多年商業經驗對項目提出更高層次的建議，提高項目的核心競爭能力。